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高净值人士偏爱新加坡家族办公室,这到底是为什么?

新加坡因其稳定的政治环境,完善的金融法规和有利于商业运作的公共政策受到认可并成为亚洲领先的私人银行和财富管理中心之一。



超级富豪纷纷选择新加坡



2020 年 3 月 5 日彭博社 Bloomberg 在财富专栏的一篇报导《火锅女王在新加坡设立家族办公室以管理财富》,迅速将全球最大的火锅连锁店海底捞送上了热搜。


海底捞联合创办人舒萍正是其中一位,据《彭博》 3月 5 日报道,她于 2019 年在新加坡设立家族办公室。翻查新加坡会计与企业管制局文件发现,新加坡公司 Sunrise Capital Management 唯一董事为 SHUPING ,与舒萍的英文名称一致。


而就在 2019 年,戴森公司的创始人詹姆斯戴森(在英国富豪榜排名第二)对外宣布,公司总部将从英国迁至新加坡,同时表示也会将自己的家族办公室带到新加坡…


新加坡金管局曾在 2019 年指出,从 2016 年到 2018 年,新加坡家族办公室数量成长四倍! 


对此不少人提出了疑问:什么是家族办公室?有什么作用?为何富豪会偏爱在新加坡设立家族办公室?


近年来,在中国经济增长中积累了许多财富的企业家及高净值人士,他们对家族办公室的了解和认知进一步深化;另一方面,在中国经济增速放缓与结构性改革的影响下,一代和二代企业家面临企业经营和转型的挑战,企业传承复杂度提升,对更综合的传承服务需求上升。


以上综合因素导致,越来越多高净值人士更倾向家族财富的保值、管理和传承等方面的长期繁荣,这极大推动了家族办公室的发展。


过去 10 年,全球涌现出许多家族办公室,越来越多数据显示:高净值群体通过建立这种离岸结构,不仅有助于财产管理、财富增值,还能帮助家族获取海外身份


位居金融产业链的最顶端



家族办公室是家族财富管理的最高形态,团队成员一般由专业领域的人才组成。


家族办公室打理富豪的财产,处理投资管理、税务规划、慈善捐赠、信托和相关法律事宜,确保家族财富的永续传承,是比私人银行更高端的理财服务形态。


在财富管理行业中,家族办公室位居金融产业链的最顶端,堪称“皇冠上的明珠”。


政府还针对家族办公室管理的基金推出了多项税收优惠计划,例如免征几乎所有投资收益的所得税等。


因此,新加坡已逐渐成为超高净值人士和家庭设立资产管理和投资基地的首选法域,特别是采用在新加坡设立家族办公室的方式。


让我们一起来了解一下在新加坡设立单一家族办公室 (Single Family Office)的基本法律要求和单一家族办公室提供的有关服务。


什么是家族办公室?



虽然常规的新加坡基金管理公司均须事先获得新加坡金融管理局MAS发出的基金管理牌照,但是《新加坡证券和期货法》以及《新加坡财务顾问法》在符合条件的情况下,针对为从事资金管理和财务咨询服务的单一家族办公室给予了牌照豁免。


例如,根据法定的豁免规定,若单一家族办公室是

a)为其关联公司提供基金管理服务的公司;

b)为其关联公司提供财务咨询服务的公司,则可获得牌照豁免。


简言之,管理自己家族财富的单一家族办公室无需再向新加坡金管局申请有关对应的基金管理牌照。通常,新加坡金管局会将以下架构视作为为典型的单一家族办公室:


·单一家族办公室和投资基金公司虽然没有共同的控股公司,但单一家族办公室管理的资产均由该单一家族的自然人直接持有;


·资产由全权委托的信托持有,信托的委托人和受益人为同一家族成员;


·家族信托基金设立是出于慈善的目的,慈善信托完全由单一家族委托人资助;


·为了协调经济利益和分担风险,单一家族办公室的股东存在有非家族成员的情形时,初始资产及后续额外注入的资产完全由单一家族资助。



取决于个案结构的复杂程度、递交信息的质量以及申请人对问题的答复速度等因素,新加坡金融管理局通常需2至4个月的时间来审核牌照豁免的申请。


如果您对新加坡家族办公室的设立及税收优惠法案有进一步了解的需求请与我们联络做进一步交流。


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