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新加坡家族办公室—富豪财富管理秘籍

在新冠疫情期间,新加坡被视为最安全的避风港之一,尽管疫苗接种数量的增加让该国能够逐步放松边境控制,但其仍然对疫情的卷土重来保持警惕。


在过去一年里,作为计算新加坡富豪财富数基准的海峡时报指数(Straits Times Index)已经上涨了 26% ,这令该国前 50 名富豪的财富总额从 1,670 亿美元增至 2,080 亿美元。


其中,李西廷旗下的高科技医疗设备制造商迈瑞医疗的股价自去年以来上涨了 19% ,李西廷身家因此增加了 52 亿美元,他也以 230 亿美元身家跃居本次榜单的榜首。排行榜前 5 有 4 人,分别是李西廷、张勇、舒萍、李小东原籍都是中国,但四人目前都已入籍新加坡。


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有句老话叫“富不过三代”,由此可以看出财富要长久传承下去是多难的挑战。


在经济增长中积累了财富的企业家及高净值人士,近些年越来越多寻求财富的控制和家族的长期繁荣,这极大推动了家族办公室的发展。


过去 10 多年,全球涌现出许多家族办公室。越来越多数据显示:高净值群体通过建立这种结构,不仅有助于财产管理、财富增值,税务筹划还能帮助家族成员获取海外身份。


继海底捞联合创始人舒萍、戴森电器公司创始人詹姆斯·戴森( James Dyson )和全球最大对冲基金桥水公司的创始人瑞·达利欧( Ray Dalio )后,今年年初谷歌联合创始人 Sergey Brin 也在新加坡设立家族办公室,负责管理其在亚洲地区的投资和慈善事业。联合早报也曾报道有越来越多的富人来新加坡设家族办公室以管理家族财富。


为什么大佬们都喜欢在新加坡设立家族办公室?


以海底捞为例


张勇舒萍夫妇以新加坡身份设立信托,两个信托都设在 BVI 管辖区,又分别通过两个 BVI 公司—— ZY NP Ltd. 和 SP NP Ltd. ,最终分别持有海底捞的股票。通过办理新加坡身份 + 离岸信托,张勇夫妇将约 1,000 亿市值的海底捞股票全纳入了离岸信托的保护之下,并最终流回不对海外收入征税的新加坡。这样就避免了中国新个税反避税实施后可能面临的税务风险。


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新加坡家族办公室的优势



1.

规避 CRS 节税、免税

家族办公室将基金架构设立在新加坡,基金由新加坡基金经理管理,该基金适用于新加坡税法,新加坡的双向税务免税体制,能帮助家族办公室即基金公司免除 CRS 的申报规定。税收优惠政策中的基金包括股票、证券、金融衍生品,所产生的具体收益,可以享受新加坡的税赋减免政策优惠。

2.

资产保护财富传承

通过多币种、多投资手段投资配置对冲投资风险;通过海外保单配置建立防火墙,隔离企业/家庭风险;通过私人银行保单质押、贷款等手段,放大资金流。

3.

获得新加坡身份

透过设立家族办公室,获得新加坡税务居民身份 — 企业家准证 (EP) ,持有满 12-18 个月后满足条件可申请新加坡永久居民身份 (PR) 。配偶和未满 21 周岁的未婚子女可以申请 「 家属准证  DP  , Dependent Pass 」;父母可以申请「长期探访签证 LTVP ,  Long- Term Visit Pass  」。 

4.

子女精英教育

新加坡国际化程度非常高,除优质的公立学校之外,还开设 35 所左右的国际学校,按教学体制分为英系学校、欧盟系学校、北美系学校和新加坡本土学校,开设 IB 、 IGCSE 、 AP 课程。


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