由律簇组织发起的“2022 年第一期大湾区财富管理沙龙”在地王大厦顺利举办。沙龙邀请了主讲嘉宾纬博海外家办创始人裴琳、建信信托财富管理事业部大湾区中心家族信托经理陈晓瑜。本次律簇财富管理论坛汇集了粤港澳大湾区财富管理行业相关从业人员，包括但不限于银行、证券、基金、信托、保险、家办、三方理财、律所等专业人士，以及有财富管理需求的客户及有志于加入财富管理行业的其他人士参会。

纬博海外家办创始人裴琳女士分享“浅谈资产跨境、身份涉外的高资产净值客户的热点法税问题与解决方案”。

裴琳女士，作为涉外投资咨询行业内，唯一荣获深圳老字号机构的创始人，25 年来带领团队服务 5000+ 高资产净值家庭，曾为多家知名 A 股上市公司股东搭建境外家族办公室架构及境外信托架构。

裴琳总首先向大家客观分析了日趋愈紧的国内税务环境和税收政策，未来中国税务趋势必将由企业为主的税收转向为个人为重，这也是国家主席习近平主持召开中央财经委员会第十次会议强调的，要在高质量发展中促进共同富裕，就应做好合理调节高收入，取缔非法收入。而实现共同富裕的核心即分配制度，初次分配调整的可能性不大，则二次分配税收、三次分配捐赠为重头。

在介绍完国内税务体系后，裴总又为大家介绍全球两大税务体系，一类是 FATCA ，即海外账户税收合规法案，是美国为防止美国纳税人逃避税务而制定的法案，其目的是在全球范围打击逃税。一类是 CRS ，即共同申报准则， 2014 年 7 月 OECD （经合组织）发布了《金融账户涉税 信息自动交换标准》，旨在打击跨境逃税及维护诚信的纳税税收体制。随后裴琳总介绍了 CRS 可能引发的风险及会影响的六类人群，并详细介绍了在透明税务环境下的应对策略，提出税务筹划的合规建议，包括转换资产形式、税籍规划、地区规划以及个人资产法人化，以达到税务筹划、合法节税、降低交易成本等目的。接着裴琳总详细介绍了跨境财富规划三步走方案和纬博过往服务过的典型案例与实操经验，让大家详细了解了如何能在现存的税务环境中进行财富规划。

股票家族信托由陈晓瑜主讲。

陈晓瑜曾就职于中伦律师事务所资本市场律师，现任建信信托财富管理事业部大湾区中心家族信托经理，擅长家族财富管理架构设计，在建信信托工作期间，服务大湾区区域超过 500 多名高净值客户，实践落地建行首单股票家族信托、建行首单外籍受益人信托等创新业务，具有丰富的家族信托实务经验。

上市公司控股股东存量股票置入家族信托在市面上鲜有案例，建信信托操作首单将上市公司控股股东存量股票置入家族信托。陈总介绍了关于上市公司股份继承风波的真实案例以及上市公司对于股票家族信托的诉求，意味着股票家族信托将在未来市场占据重要位置。接着，陈总介绍了股票家族信托的主要功能，其中对于股东税务痛点及税务筹划方案进行了详细介绍。陈总通过减持限制的新规，强调了目前股东在减持中可能遇到的问题，在此种情形下通过家族信托进行减持可以帮高管实现的好处，未来股票家族信托发展趋势将是国内与国际接轨。

二位嘉宾就听众提出的外汇 37 号文、如何实现境外资产税务优化、非上市公司股权如何实现家族信托等问题，及如何帮助国内企业家实现境内外一体化、海内外双循环配置进一步展开了深入地交流和探讨。

纬博海外家办携手国内知名律所、会计事务所、券商及信托公司提供企业家及高净值人士的关于涉及 CRS 、 FATCA 、双重及多重税务居民的家庭成员、跨境资产配及架构搭建、离岸公司运营等跨境法律及税务服务。

纬博 25 年来擅长从全球反避税和跨境法税角度出发,为民营企业家及高资产净值人士提供税务风险防范、税务筹划、资产安全保障、家企风险隔离及身份配置服务。